お金を貯める
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ユーアイ年金
全会員が対象の公的年金や財形年金を補完する第3の年金です。退職後の生活資金として2,000円から1,000円単位で積立ができます。5月の「集中募集」で新規加入、および給与からの積立金額の変更が可能です。
※積立は､夏のボーナスおよび7月給与天引から開始。
※C会員はボーナス（一時金）積立はできません。
ユーアイ年金の特徴
- ①日本生命保険相互会社が幹事会社となり、大手生命保険会社4社が共同引き受けとなっているので安心です。
- ②老後の年金目的だけでなく、結婚・住宅資金等の目的など中長期で有利な貯蓄として利用できます。
（※60歳満期前に積立額を受け取る場合は解約となります） - ③年に1回（7月）配当金が付加されます。
- ④定年退職（60歳到達）時に、受け取り方法を選択できます。
1、「一時金（一括）受取コース」
2、「年金受取コース（10年確定、15年確定）」
3、「終身保障コース」（ご家族に残す保険金として） - ⑤年末調整時に一般生命保険料（旧制度）として、保険料控除の対象となります。
- ⑥積立の休止・再開が可能です。
制度の内容についての詳細は、「ユーアイ年金 パンフレット」をご覧ください。
電子ブック：「ユーアイ年金 パンフレット」
財形貯蓄
A会員・B会員が対象者
月例または月例とボーナス併用で、1,000円単位で積立ができます。5月の「集中募集」で、新規加入・金額の変更が可能です。
※積立は7月給与天引から開始。ボーナスは冬から開始。
制度の内容、申込等の手続きの詳細は、「ユーアイライフ2024年度 A・B・C会員用」をご覧ください。
財形の種類
| 一般財形 | 必要なときに払出しができ、自動車など高額商品の購入や、結婚・旅行の資金など、いろいろな目的に使えます。「一部払戻し」可能。 〈利息に対して源泉分離課税〉 |
|---|---|
| 財形住宅 | マイホームの新築や購入・リフォームなど住宅取得目的の貯蓄。 〈利息は財形年金と合わせて一定金額まで非課税〉 |
| 財形年金 | 60歳以降に年金として受け取るための貯蓄です。 〈利息は住宅年金と合わせて一定金額まで非課税〉 |
財形貯蓄の特徴
- ①財産形成給付金（第2財形）として、毎年7/1時点の財形貯蓄残高（一般財形・財形住宅・財形年金の合計額）の0.5％が会社から奨励金として支給されます（上限は15,000円です）。
- ②低い金利で「財形住宅融資」を受けられます。
- ③積立の休止・再開が可能です。
一部払戻・全額払戻・解約方法
一部払戻し・全額払戻し：「返還請求書」に記入、押印してユーアイクラブまで送付してください。
解約：「返還請求書」「中途支払請求書」に記入、押印してユーアイクラブまで送付してください。
※各書類は各会社または店舗の事務所にてお受け取りください。
提出書類の記入方法（書類提出時にご確認ください。）
ユーアイクラブ積立貯蓄
すべての会員が対象
三井住友信託銀行の金銭信託とスーパー定期5年とを組み合わせた元本補填・元本保証の積立制度で、会員期間中、年齢を問わず、1,000円単位で積立ができます。
ユーアイクラブ積立貯蓄の特徴
- ①スーパー定期5年の店頭表示金利に上乗せがあります。
- ②毎月の給与、およびボーナスからの天引きで貯蓄できます。ただし、C会員はボーナス積立ができません。
- ③余裕資金ができたときは、臨時積立ができます。
- ④積立の休止・再開が可能です。
- ⑤会社を通さず、いつでもお金を出し入れできます。
申込方法
web（PC・スマートフォン）または紙での申し込みとなります。
申込先：https://life.smtb.jp/Lifeguide/top/
ユーザーID：uicuic パスワード：19800821
詳しい制度内容、申込等の手続期の詳細は、「集中募集ガイド ユーアイライフ2023年度」をご覧ください。